从平台维度来说，早年国内上线的各类虚拟货币交易所早已在多轮整治中全部清退关停，现存各类宣称可在国内开户入金买卖虚拟币的平台，要么是境外平台通过翻墙、代理链接变相面向国内用户拓客，要么是没有任何资质的野鸡平台，二者开展面向国内居民的交易服务都违背国内监管规定。这类境外平台即便在部分海外地区取得当地牌照，其牌照效力仅限注册属地，不能延伸至我国境内，用户通过换汇、第三方代收代付等方式入金交易，资金流转环节不受国内金融监管约束，很容易遭遇平台卷款跑路、账户冻结、资金被反诈部门拦截等问题，近些年各地公安部门频繁披露多起平台跑路、杀猪盘诈骗的相关案件，大量投资者本金难以追回。
场外私下点对点交易是当下部分用户试图绕开监管的常见方式，但该模式同样暗藏多重合规与资金风险，国内监管明确，以人民币兑换虚拟货币的场外撮合、个人大额换币行为涉嫌违规，交易过程中一旦触碰资金流水异常，银行卡极易触发司法冻结，参与交易的当事人还可能被牵连卷入洗钱、非法集资类案件调查。不少不法分子依托场外交易编造高收益理财噱头，依托社群引流诱导用户私下转账换币，实际以虚拟币为幌子实施诈骗，这类交易没有合同与监管兜底，出现纠纷后法院通常不会受理相关资产维权诉求，投资者亏损只能自行承担损失。
比特币、以太坊等各类虚拟货币没有实物价值支撑，价格波动完全受市场炒作、庄家控盘、平台政策影响，不存在公允定价机制，加上缺少监管机构管控，市场操纵、虚假拉盘砸盘现象频发。国内金融监管部门多次发布风险提示，强调虚拟货币投机炒作严重扰乱金融秩序，滋生传销、洗钱、跨境非法转移资产等违法犯罪，普通散户缺乏风控手段，长期参与交易大概率面临本金大幅亏损的局面。
