央行等八部门已联合发文,严禁境内任何主体开展法定货币兑换虚拟货币、虚拟货币充提交易、代币投融资等活动,境外平台变相面向国内用户开放AIBOX充币通道同样违反监管要求,这类平台大多无合规金融牌照,没有资金存管机制,平台运营主体信息隐秘,一旦出现关停、卷款失联,用户充值的资金不受司法保护,维权立案难度极大,过往大量同类空气币平台跑路案例中,投资者充值本金基本全部亏损无法追回。

从资产安全角度分析,即便部分AIBOX项目标注区块链充币通道,充币过程也暗藏多重实操陷阱,其一充币链网选错、地址填写失误、遗漏备注标签会直接导致代币永久灭失,平台无任何兜底赔付机制;其二多数AIBOX项目属于无实体落地、无合规技术支撑的空气项目,项目方通过诱导用户充币囤积主流币种后套现离场,所谓代币价值全靠营销炒作支撑,充值后代币极易瞬间归零;其三钓鱼仿冒AIBOX官网层出不穷,用户误入虚假链接输入钱包私钥、转账地址,充值资产会被黑客直接盗走。

从资金流转风险来讲,若采用法币划转的方式给AIBOX充币,资金流转过程会触碰反洗钱相关监管规则,银行卡存在被风控冻结、涉案止付的可能,同时资金转入私人账户、不明第三方账户的充币模式,本身契合非法集资、传销类犯罪资金特征,参与充币用户还可能被动卷入刑事案件,承担相应法律责任,日常银行风控也会重点监测涉虚拟货币充值的资金流水,异常划转将被限制金融服务。
