比特币、以太坊、各类山寨虚拟币没有法定货币发行主体，不具备法偿性与货币流通属性，用人民币、银行卡转账兑换虚拟币，或是不同币种之间互相置换的行为，均被划定为非法金融业务范畴，境外虚拟交易所借助网络面向国内用户引流开户、指导交易同样属于违规服务，国内个人协助平台做推广、代收代付交易资金，还会涉嫌帮助信息网络犯罪、洗钱等刑事风险。日常不少不法分子借助社群、短视频发布虚拟币交易攻略，诱导用户通过私人转账、第三方支付绕道入金，这类私下场外交易没有任何资金监管，收款账户频繁涉及涉案冻结，一旦出现卖方卷款失联，买方投入资金很难追回。
从资金与投资风险角度分析，虚拟币种价格无实体价值锚定，价格涨跌完全由庄家操盘、市场投机情绪主导，没有涨跌停制度和监管风控，单日暴跌超五成、项目方空气币归零是行业常见现象，同时各类虚拟币交易平台大多注册在海外，不受国内金融监管约束，平台随时可以关停跑路，用户存储在平台钱包内的虚拟资产没有资产存管保障。另外，参与虚拟币资金划转时，银行卡频繁和涉诈、涉赌账户产生往来，极易被银行和反诈部门冻结账户，部分投资者为继续交易借用他人银行卡结算，连带出借账户人员一并承担法律责任。
针对想要规避财产受损的普通用户，最稳妥的做法是主动远离所有虚拟币种交易，摒弃通过炒币快速获利的投机想法，选择国内持牌券商、银行推出的合规理财、基金等金融产品。若已经误入虚拟币交易圈套、出现资金亏损，第一时间留存聊天记录、转账凭证前往公安机关报案，切勿继续追加资金想要挽回损失，避免陷入连环骗局持续扩大亏损，同时拒绝转发各类虚拟币开户、交易教程，不参与任何虚拟币拉新引流活动，从源头规避相关法律与财产隐患。
