境外虚拟货币交易所面向中国内地用户开通注册、充值、交易服务同样被监管明令禁止，内地用户借助翻墙、第三方居间OTC私下换汇买入比特币，本身触碰外汇管理、反洗钱相关监管条款。市面上常见的场外私下点对点交易，看似是个人之间资产互换，但交易合同不受司法保护，一旦出现卖家卷款跑路、资金被银行风控冻结、收到涉案赃款被公安止付等问题，受损资金无法通过诉讼追回。不少不法分子利用用户购币需求搭建虚假交易所、高仿OTC平台，以低手续费、高杠杆理财为诱饵，实质实施杀猪盘、资金盘诈骗，近年各地公安通报的投资理财类诈骗案件里，虚拟货币炒币骗局占比长期居高不下。
比特币常见的现货短线炒作、合约杠杆、质押理财、搬砖套利等模式在国内全部无合规落地空间。合约交易自带数十倍上百倍杠杆，价格单日波动幅度动辄超10%，极易出现爆仓本金清零，而各类平台推出的存币生息产品大多依托新入金兑付旧收益，本质属于庞氏骗局。即便在海外部分放开虚拟货币监管的地区，比特币也无实体资产锚定价值，价格完全受资金、消息面、政策影响暴涨暴跌，不存在稳定盈利的交易逻辑，普通散户长期参与大概率亏损。另外比特币交易匿名化特征明显，极易沦为洗钱、跨境非法资金流转工具，参与交易的个人账户有被标记涉诈、限制非柜面交易的风险。
从资产保管角度，部分用户选择自建比特币钱包囤币，但私钥丢失、钱包被盗、钓鱼链接窃取私钥是高频损失场景，国内没有任何持牌金融机构提供比特币托管、存管服务，资产丢失后没有官方理赔渠道。与此同时，国内持续整治虚拟货币挖矿产业，私自部署矿机挖取比特币属于被清理整治的违规行为，设备随时面临查封处置。综合政策与市场现状，普通投资者切勿轻信“低价囤币暴富”“稳赚炒币技巧”等宣传，远离一切比特币购买与炒作行为，守住自身财产安全。
